Nos asociamos con CFOs y líderes de finanzas para diseñar, reconstruir y gobernar operaciones de tesorería corporativa de clase mundial. Usted toma control del efectivo en las primeras semanas; a lo largo de doce meses, su empresa pasa de hojas de cálculo dispersas a una función de tesorería totalmente documentada y lista para auditoría — una que cualquier consejo, inversionista o acreedor puede respaldar.
La mayoría de las organizaciones de finanzas que conocemos manejan balances de miles de millones de dólares con conocimiento institucional, Excel y esperanza. Nosotros lo resolvemos.
No puede responder «cuánto efectivo tenemos, dónde y en qué moneda» en menos de una hora. El posicionamiento diario se convierte en una carrera semanal.
No sabe quién tiene permisos de administrador en sus portales bancarios, quién puede transferir dinero ni qué exempleados conservan acceso.
Efectivo ocioso en cuentas no operativas. Comisiones bancarias que nadie renegocia. Pérdidas cambiarias que nadie mide. Covenants que nadie monitorea.
Sin Política de Inversión escrita. Sin política cambiaria. Sin Delegación de Autoridad documentada. Cuando llegan los auditores o un nuevo sponsor, la respuesta es «se lo confirmamos después».
Cada proyecto se define a partir del mismo marco probado. Seleccionamos los pilares que corresponden al tamaño, la complejidad y la madurez de su empresa — y los ejecutamos.
Posicionamiento global diario, proyecciones estandarizadas, seguimiento de variaciones y una única fuente de verdad entre entidades, bancos y monedas.
Inventario global de cuentas, eBAM, higiene de accesos, KYC estandarizado y gestión centralizada de cada relación bancaria bajo Tesorería.
Flujos de aprobación, cash pooling, netting intercompañía, calendarios de desembolsos y controles antifraude integrados en cada vía de pago.
Calendarios de reporte a acreedores, tableros de monitoreo de covenants, revisión de estrategias de cobertura y apoyo al CFO en refinanciamientos y nuevas líneas.
Lineamientos de inversión, límites de contraparte, monitoreo de concentración y reportes de desempeño frente a rendimientos de referencia — todo regido por política.
Diseño del programa de tarjetas, optimización de rebates, conciliación automatizada y política de uso global con reporte de excepciones integrado al ERP.
Diseño del TMS objetivo (Kyriba, GTreasury, Panax, Trovata, ION), conectividad por API, modelo de datos unificado y tableros de BI para cada parte interesada.
Política de riesgo cambiario y de tasas, filtrado de sanciones, FBAR/FATCA, controles listos para SOX, evaluación de fraude y plan de continuidad del negocio para tesorería.
Puntos de contacto formales con FP&A, Impuestos, Nómina y Contabilidad. Tesorería en la mesa para M&A, estructuración de entidades y asignación de capital.
Una biblioteca de políticas completa y aprobada por el consejo: Caja, Inversión, Divisas, Tasas, Tarjetas, Intercompañía, Contraparte — más Delegación de Autoridad, control de versiones y cadencia de revisión.
Tres de las vistas operativas clave que construimos en cada proyecto. En vivo, navegables hasta el detalle, conectadas a los sistemas fuente y entregadas en su revisión ejecutiva, carpeta del consejo y reporte a acreedores en cada ciclo.
| Categoría | Proyección | Real | Variación $ | Variación % | Comentario |
|---|---|---|---|---|---|
| Caja inicial | $272.2M | $272.2M | — | — | Saldo inicial al 1 de enero de 2026 |
| Entradas operativas — Cobros a clientes | $185.2M | $187.4M | +$2.2M | +1.2% | Meridian Retail pagó 8 días antes; cobranza adelantada en las 3 cuentas principales |
| Salidas operativas | −$138.0M | −$139.6M | −$1.6M | −1.2% | Sobregasto en viáticos compensado parcialmente por el aplazamiento de marketing |
| Nómina y prestaciones | −$68.0M | −$69.3M | −$1.3M | −1.9% | Aumentos por mérito del 1T aplicados el 15 feb vs. el 1 mar planeado |
| Instalaciones y oficina | −$9.2M | −$9.0M | +$0.2M | +2.2% | Según plan |
| Viáticos | −$6.4M | −$8.2M | −$1.8M | −28.1% | El arranque de ventas del 1T excedió el presupuesto de viajes; endurecimiento de la política en el 2T |
| Marketing | −$19.8M | −$18.4M | +$1.4M | +7.1% | Lanzamiento de campaña del 1T aplazado al 2T |
| Servicios externos | −$14.6M | −$15.2M | −$0.6M | −4.1% | Honorarios de auditoría por encima del plan |
| Software y datos | −$20.0M | −$19.5M | +$0.5M | +2.5% | La renovación de instancias reservadas de AWS generó ahorros |
| Flujo de caja operativo | $47.2M | $47.8M | +$0.6M | +1.3% | El calendario de cobros compensó la variación de OpEx |
| CapEx | −$18.2M | −$18.4M | −$0.2M | −1.1% | Entrega de equipo de producción adelantada 2 semanas |
| Servicio de deuda | −$12.1M | −$12.1M | $0 | 0.0% | Según plan · intereses Senior + TLB |
| Otro financiamiento | −$4.8M | −$4.9M | −$0.1M | −2.1% | Intereses del revolvente · sin nuevas disposiciones |
| Variación neta de caja | +$12.1M | +$12.4M | +$0.3M | +2.5% | El flujo de caja neto cerró $0.3M por encima del plan |
| Caja final | $284.3M | $284.6M | +$0.3M | +0.1% | Caja final del trimestre dentro del 0.1% de la proyección |
Comenzamos con el trabajo de mayor riesgo y terminamos con una función de tesorería totalmente codificada y lista para auditoría, entregada de vuelta a su equipo interno.
Las metas hacia las que diseñamos cada proyecto. Medidas, comparadas con referencias y reportadas mensualmente a la dirección.
La tesorería no es una función de back-office. Bien hecha, es la primera línea de defensa del valor de la empresa — y el mejor lugar donde un CFO puede encontrar puntos base, reducir riesgo y dormir tranquilo.
Pasamos diez días hábiles dentro de su función de finanzas y entregamos un diagnóstico por escrito: cada cuenta bancaria, cada riesgo de acceso, cada brecha de política y una hoja de ruta priorizada para los próximos doce meses. Alcance fijo, honorario fijo, sin compromisos.
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